Préserver le patrimoine, une affaire de famille
La gouvernance familiale vise à préserver et développer le patrimoine sur plusieurs générations, évitant son érosion grâce à une démarche structurée, quel que soit le rôle de la famille ou de ses membres.
Anticiper pour mieux réussir
Mettre en place une gouvernance familiale est un exercice délicat, impliquant de réunir toutes les parties prenantes, de définir des valeurs et des objectifs communs. Une famille, ce sont avant tout des individualités, des histoires et des émotions, parfois contradictoires.
La gouvernance familiale relève autant de la psychologie que du business, un aspect bien compris par les experts d'Indosuez Wealth Management, qui accompagnent leurs clients en tant que tiers neutres et objectifs.
« Il n'est jamais trop tard pour s'engager dans la gouvernance familiale, mais l'anticipation reste essentielle », souligne Christophe Muller Becker, Senior Wealth Planner.
Sabine Plattner et Christophe Muller Becker, Senior Wealth Planners, Indosuez Wealth Management.
Une démarche structurée
La démarche s'articule en deux temps : d'abord, une charte familiale, document officieux qui formalise les accords entre membres, sans valeur juridique. Ensuite, lorsque nécessaire, des professionnels comme avocats ou notaires transposent ces éléments dans des « outils » juridiques adaptés (comme un pacte d'actionnaire ou des statuts).
Contrairement à certaines idées reçues, la gouvernance familiale ne concerne pas uniquement les familles en conflit. Elle vise à fluidifier l'organisation et à renforcer l'harmonie entre membres, y compris pour les générations futures.
« La constitution d'une gouvernance familiale garantit la cohésion et le maintien de la valeur du patrimoine aujourd'hui et demain », précise Sabine Plattner, Senior Wealth Planner.
Contrairement à certaines idées reçues, la gouvernance familiale ne concerne pas uniquement les familles en conflit. Elle vise à fluidifier l'organisation et à renforcer l'harmonie entre membres, y compris pour les générations futures.
L'importance d'être bien accompagné
Indosuez Wealth Management bénéficie d'une expertise reconnue et accompagne de nombreuses familles : sensibilisation, workshops, réunions familiales, mise en relation avec des experts juridiques… Chaque approche est sur mesure, adaptée à chaque situation, pour aider ses clients à instaurer une gouvernance familiale solide et pérenne.
Pour en savoir plus, découvrez le podcast complet dédié à la gouvernance familiale via ce code QR
