Indosuez Wealth Management.
Donner du sens aux investissements
Faire fructifier son patrimoine en l’investissant dans des projets ou des entreprises qui privilégient le développement durable n’est plus une tendance, mais une nécessité si l’on veut accélérer la transition environnementale et énergétique. Entretien avec Frédéric Adam, Head of Sustainable Finance chez Indosuez Wealth Management au Luxembourg.
Comment définissez-vous votre approche de l’investissement responsable ?
La politique ESG (Environnementale, Sociale et de Gouvernance) occupe une place centrale dans la stratégie de gestion d’Indosuez et oriente l’ensemble des choix d’investissement. Cette démarche s’appuie sur une analyse fine, à la fois financière et extra financière, en tenant compte des opportunités et des impacts à long terme liés à l’intégration des risques émanant des caractéristiques ESG. En ce sens, notre accompagnement permet de donner une vraie cohérence à l’ensemble : clarifier les objectifs, structurer les choix d’investissement et proposer des solutions adaptées aux besoins des clients.
Cela signifie-t-il que vous avez défini une politique d’exclusion de certaines activités ?
Il nous paraît essentiel de donner un cadre clair à nos engagements. Conformément à la méthodologie ESG du groupe Indosuez, nous avons choisi de privilégier les secteurs dont les activités respectent les conventions internationales ainsi que les principes fondamentaux du développement durable, en nous concentrant sur des véhicules issus d’activités répondant aux critères des Articles 8 et 9 de la réglementation SFDR. Aujourd’hui, les investisseurs veulent donner du sens à leurs placements et une banque comme la nôtre se doit de jouer un rôle d’accélérateur dans la transition environnementale et énergétique en proposant des véhicules financiers qui soient diversifiés et conformes à leurs attentes.
Pouvez-vous nous expliquer cette classification par article ?
Les fonds classés Article 6 du règlement SFDR ne prennent pas en compte les critères ESG dans leur gestion. Ceux classés Article 8 font la promotion de caractéristiques environnementales et/ou sociales. Ici, les critères ESG sont intégrés comme facteur de risque par les gestionnaires lors de la sélection de valeurs. Enfin, les fonds Article 9 ciblent spécifiquement les investissements durables qui vont au-delà des purs critères ESG puisqu’ils intègrent l’impact positif de ce que produisent les entreprises sélectionnées dans le portefeuille. Ces classifications seront prochainement revues avec la simplification attendue dans le cadre de la directive Omnibus.
Quelles preuves l’investisseur a-t-il que son argent est bien placé dans des fonds verts ?
À travers une gamme de fonds conformes au règlement SFDR, Indosuez offre à ses clients un cadre clair en matière de transparence et de traçabilité. Des contrôles de conformité ont lieu en permanence pour s’assurer du respect des engagements et éviter tout risque de greenwashing. Par conséquent, nos clients savent précisément comment leur argent est investi et dans quelle mesure il contribue à la transition. Des mandats peuvent aussi faire l’objet d’une labellisation comme LuxFlag, label reconnu pour ses normes exigeantes et sa démarche rigoureuse dans l’évaluation des produits financiers.
L’actualité étant ce qu’elle est, œuvrer pour l’environnement est salutaire, mais tous ces fonds verts ne risquent-ils pas de disparaître au profit d’autres qui feront fi des critères ESG ?
Nous croyons au contraire que la durabilité s’impose comme une évidence. Les crises récentes ont montré que les entreprises les plus responsables sont aussi les plus résilientes. La performance à long terme dépend désormais de la capacité à anticiper, à s’adapter et à penser autrement. Notre mission est d’accompagner cette mutation en démontrant qu’une autre voie est possible : celle d’une finance responsable résolument tournée vers l’avenir. Aujourd’hui, la nouvelle génération accorde une attention particulière aux critères de durabilité dans la gestion de son patrimoine.
